2025年一開年,郵儲銀行貴州省貴陽市分行就傳來捷報,成功設立全省首單1000萬元家族信托。這不僅標志著貴陽市分行在家族信托領域取得重大突破,更為郵儲銀行高凈值客戶提供了全新的財富管理解決方案,進一步彰顯了該分行在財富管理領域的專業實力和創新精神。
家族信托作為一種財富傳承和管理的重要工具,近年來在國內高凈值人群中備受青睞。它能夠幫助客戶在實現資產隔離、財富傳承的同時,有效應對市場波動和利率下行風險,確保家族財富穩健增值和有序傳承。貴陽市分行敏銳地捕捉到這一市場趨勢,積極布局家族信托業務,通過深入了解客戶需求,為客戶定制個性化的財富管理方案。
貴陽市分行主動拜訪高端客戶,向客戶介紹家庭信托業務優勢,并了解到客戶對當前定期存款的收益不甚滿意,且面臨家族財富傳承的情況,以及所在行業經營較難、債務風險較大等現狀。在贏得客戶高度認可后,該分行成功促成1000萬元家族信托的設立。
貴陽市分行始終將高凈值客戶作為戰略業務發展的核心,致力于提升客戶服務體驗。近年來,該分行組建了專業的服務團隊,通過“一品一策”“一客一策”的精細化服務策略,精準對接客戶需求,提供個性化解決方案。
同時,該分行創新打造了財富顧問與理財經理共同服務高凈值客戶的新模式,為財私客戶提供了全方位、專業化的服務支持,以此推動了家族信托及其他優質金融業務落地。